证监会：督促证券公司提升业务规范水平 维护投资者合法权益

编者按：《领导留言板》是人民网建设的面向全国的网上群众工作平台。2020年上半年，网友陆续通过《领导留言板》对证监会主席易会满留言24件。近期，证监会回复了网友关切和期待的热点问题，人民网对此一一呈现，以进一步提升网络服务群众水平，为资本市场营造良好发展环境。

人民网北京8月31电（杜燕飞 杨伊 张超）“证监会将持续督促证券公司提升业务规范水平，不断优化业务办理流程，严格落实适当性要求，切实维护投资者合法权益。”近日，证监会在回复人民网网友在《领导留言板》留言时如是说。

网友留言表示，建议证券公司统一业务标准，按风险分类，对基础业务进行简化要求，对高风险业务强制临柜、强制双录。

对此，证监会回复说，《证券期货投资者适当性管理办法》对现场业务和互联网业务明确规定，即经营机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当做好相应风险揭示工作。

其中，向普通投资者销售高风险产品或者提供服务，应当履行特别注意义务，告知特别风险点。通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像；通过互联网等非现场方式进行的，经营机构应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过电子方式确认。

记者梳理，针对适当性管理中的实际问题，《办法》规定要统一投资者分类标准和管理要求，明确产品分级的底线要求和职责分工，经营机构在适当性管理各个环节应当履行的义务，突出对于普通投资者的特别保护，向投资者提供有针对性的产品及差别化服务。

“下一步，证监会将持续督促证券公司提升业务规范水平，一方面不断优化业务办理流程，提升客户体验；另一方面，严格落实适当性要求，避免风险揭示流于形式，维护投资者合法权益。”证监会说。

附问答实录

人民网网友：目前券商现场办理业务和互联网自助办理两套标准，互联网自助办理均比较简单，但对部分高风险业务存在适当性工作不足，现场办理业务复杂要求双录，但是依旧没有对高风险业务进行风险揭示，甚至直接由营销人员全程替客户进行操作。证券公司能否按风险分类，对基础业务简化要求，对高风险业务强制临柜强制双录？

证监会：此前发布的《证券期货投资者适当性管理办法》对现场业务和互联网业务都有明确规定，即经营机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当做好相应风险揭示工作。向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别注意义务，告知特别风险点。通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像；通过互联网等非现场方式进行的，经营机构应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过电子方式进行确认。

后续，证监会将持续督促证券公司提升业务规范水平，一方面不断优化业务办理流程，提升客户体验；另一方面，严格落实适当性要求，避免风险揭示流于形式，切实维护投资者合法权益。

证监会回应一：支持证券公司依法合规提高业务办理便捷性【留言链接】

证监会回应二:督促提升业务规范水平 维护投资者合法权益【留言链接】

证监会回应三：灵活安排证券从业考试 支持保就业保民生【留言链接】

证监会回应四：鼓励为股东参加股东大会提供多元化登记渠道【留言链接】

证监会回应五：出重拳用重典对违法违规行为“零容忍”【留言链接】

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